Conflitto di interesse policy

Policy conflitti di interesse


Muum Lab adotta ogni misura ragionevole per identificare i conflitti di interesse che potrebbero insorgere con il “cliente” (Investitore od Offerente) o tra clienti, al momento della prestazione di qualunque servizio.

Misure predisposte per gestire i conflitti di interesse 


Per "Conflitto di Interessi" si intende una situazione in cui il Gestore o un soggetto rilevante (un amministratore, un dirigente, un collaboratore del Gestore) o avente con il Gestore un legame di controllo diretto o indiretto:

  • possa realizzare un guadagno finanziario, a titolo esemplificativo entrando nel capitale sociale dell’offerente, oppure acquisendo diritti di opzione o altri strumenti finanziari che diano diritto di acquisire quote di capitale dell’offerente, oppure accettando una proposta di consulenza o comunque un qualsivoglia incarico da parte dell'offerente che non sia stata pagata, in tutto o in parte, al momento della presentazione dell’offerta;
  • sia portatore di un interesse nel risultato del servizio prestato al “cliente” distinto da quello del cliente medesimo;
  • abbia un incentivo a privilegiare gli interessi di clienti diversi da quelli a cui il servizio è prestato;
  • svolga la medesima attività del cliente;

Al fine di presidiare e neutralizzare ulteriori residui rischi di potenziali conflitti di interessi, il Gestore in modo sistematico e per ogni singola offerta, già nella fase preventiva di approfondimento istruttorio e successivamente fino alla conclusione del Collocamento verifica se un soggetto rilevante dell’offerente o di una parte ad esso correlata, avente con lo stesso un legame di controllo, diretto, indiretto o un ruolo di amministratore, collaboratore o dipendente che, possa rientrare nelle seguenti situazioni:

  • realizzare un guadagno finanziario o evitare una perdita finanziaria, a danno dell’offerente, del Gestore o degli investitori;
  • essere portatore di un interesse nel risultato del servizio prestato al “cliente”, distinto da quello dell’offerente, del Gestore o degli Investitori;
  • abbia un incentivo a privilegiare gli interessi di soggetti diversi dall’offerente, dal Gestore o dagli investitori;
  • svolga la medesima attività dell’offerente, del Gestore o degli investitori.

Non rappresenta conflitto di interessi l’eventualità che, in un momento successivo all’inizio dell’offerta, il Gestore o un soggetto per essa rilevante o ad essa correlato, collegato o collegabile possa fornire servizi o intrattenere rapporti di carattere economico, finanziario o di interessi con l’offerente.


Operazioni di Potenziale Conflitto di Interessi 

In via generale i rischi di Conflitto di Interessi di Muum Lab sono limitati in quanto il Gestore si propone principalmente come vetrina per promuovere e portare a conoscenza dei potenziali Investitori, tramite la propria piattaforma, le piccole e medie imprese. Il Gestore non fornisce una consulenza di carattere finanziario all'Investitore, né raccomandazioni o sollecitazioni più o meno esplicite alla sottoscrizione degli strumenti finanziari esposti. Sul Portale inoltre non viene negoziato il controvalore delle quote di capitale offerte perché esso è prestabilito e fissato dall’offerente in sede deliberativa dai competenti organi interni degli offerenti.
Ciò premesso, qualora con riferimento ad uno o più singoli offerenti, Muum Lab dovesse trovarsi di fronte a Operazioni di Potenziale Conflitto di Interessi, procederà ad una valutazione del potenziale conflitto di interessi, che sarà effettuata ispirandosi a principi di:

  • etica, trasparenza e imparzialità;
  • correttezza, lealtà e collaborazione;
  • rispetto del segreto professionale;
  • rispetto delle norme di legge e dei regolamenti emanati dagli organi di vigilanza.

Valutazione del Potenziale Conflitto di Interessi 

Ove, a seguito della valutazione del potenziale conflitto di interessi si dovesse decidere di dar seguito ad una o più delle Operazioni di Potenziale Conflitto di Interessi, Muum Lab procederà a darne adeguata informativa agli investitori basandosi su principi di immediatezza e massima trasparenza ("Informativa"). Nei casi in cui, invece, dalla valutazione del potenziale conflitto di interessi dovesse emergere che neanche attraverso l'Informativa sia possibile dirimere il conflitto di interessi, Muum Lab prenderà in considerazione la possibilità di adottare disposizioni volte ad assicurare la necessaria separatezza organizzativa, operativa, gerarchica, e, ove necessario, anche fisica delle attività che possono generare conflitto con gli interessi degli Investitori ("Soluzioni di Separatezza ed indipendenza Funzionale").
Solo qualora anche attraverso l'eventuale adozione di soluzioni di separatezza ed indipendenza funzionale Muum Lab dovesse reputare che non sia possibile dirimere il conflitto di interessi, Muum Lab desisterà dall'effettuare una o più delle operazioni di potenziale conflitto di interessi.
In ogni caso, qualora Muum Lab dovesse decidere di procedere con le operazioni di potenziale conflitto di interessi pur in presenza di una valutazione del potenziale conflitto di interessi positiva, provvederà ad implementare un sistema di gestione dei reclami strutturato in modo tale da assicurare che l'analisi delle contestazioni eventualmente presentate dagli investitori venga svolta da personale estraneo alle attività oggetto delle operazioni di potenziale conflitto di interessi, assicurando in tal modo un giudizio indipendente.
Resta in ogni caso inteso che il Muum Lab presidierà le attività oggetto di potenziale conflitto di interessi e procederà ad aggiornare costantemente la presente policy apportando quelle modifiche che si siano rese necessarie a seguito dell'esperienza effettuata durante lo svolgimento della propria attività di Gestore.